FCS CRM: автоматизация выпуска банковских гарантий
О клиенте
FCS Госгарант — компания, которая предоставляет услуги безотзывной банковской гарантии в обеспечение исполнения государственных заказов. Взаимодействует с клиентами и банками-партнерами через собственную информационную систему FCS CRM.
Задача
Заменить ручной документооборот единой системой: автоматизировать сбор и хранение документов клиентов, учет заявок, скоринг и принятие решений о выдаче банковской гарантии, а также связать в одном процессе менеджеров, агентов и банки.
Особенности
-
FinTech на стыке гаранта, агентов, банков-партнеров;
-
Скоринг по открытым госреестрам, а также коммерческим источникам;
-
Гибкая архитектура полей документов и автогенерация пакета для банка;
-
Интеграции с банковскими системами через собственный API.
Проект в цифрах
8 лет
развития с поддержкой
7
внешних источников данных и интеграций
2
стороны процесса: менеджеры/агенты и банки
О продукте
FCS CRM — система для выдачи безотзывных банковских гарантий победителям госзаказов: менеджеры ведут сделки, система проверяет клиентов и передает готовый пакет в банки-партнеры.
Компания, выигравшая госзаказ, обязана предоставить банковскую гарантию. Оформление занимает много времени: менеджеры вручную ведут документооборот, каждый раз заново заполняют данные по клиенту, собирают отчетность, а банки долго рассматривают заявки.
FCS CRM проводит заявку от сбора документов, а также скоринга до отправки пакета в банк и получения решения. Данные клиента сохраняются, затем подгружаются автоматически. Документы формирует система, а менеджеры, агенты и банки работают в одном процессе.
Функциональные возможности
Автосбор документов
Данные постоянных клиентов сохраняются в системе: если компания уже в базе, статичную информацию не нужно вводить заново. Менеджер вносит только динамические показатели отчетности, а документы генерируются автоматически из подгруженных данных.
Скоринг
В начале сделки агент вводит короткий набор полей, сразу видит оценку. Стоп-факторы задаются в админке, сведения о клиенте приходят из открытых реестров. Слабые сделки отсекаются до полной работы.
Распознавание отчетности
Система распознает документы бухгалтерской отчетности, считывает данные из файлов разных форматов. Цифры попадают в анкету сделки автоматически. Менеджер не тратит время на ручной перенос из отчетов в поля.
Личный кабинет
Менеджеры с агентами оформляют заявки в личном кабинете: заполняют многошаговую анкету с данными о клиенте, тендере, банке-гаранте, прикрепляют документы, отправляют сделку на рассмотрение. Войти можно также по электронной подписи КриптоПро.
Согласование в банке
Заявка направляется не отдельному сотруднику, а в отдел банка с группой согласующих. Настроен многоступенчатый процесс: утверждение разными должностными лицами, возврат заявки менеджеру или агенту, переходы между этапами рассмотрения.
API для банков
Собственный API отправляет сделки напрямую в системы банков. Данные по сделке хранятся на серверах банка, встраиваются в его процессы учета. Нового партнера можно подключить без перестройки контура.
Несколько банков
Одну сделку можно зарегистрировать сразу в нескольких банках. Общие данные заполняются один раз, система адаптирует пакет под требования каждого банка. Менеджеру не нужно вносить те же сведения повторно.
Внешние сервисы
Для проверки клиентов, сделок подключены ЕИС Закупки, ФИАС, НБКИ, Контур.Фокус, сервисы Росфинмониторинга, ФМС. Данные используются на этапе скоринга, подготовки документов.
Результаты
FCS CRM позволила масштабировать выдачу банковских гарантий при меньших операционных затратах. Скоринг со стоп-факторами отсекает неперспективные заявки до начала работы над сделкой. Встроенное распознавание отчетности заменило решение стороннего подрядчика: документы обрабатываются в десятки раз быстрее. Собственный API убрал барьер для банков. Подключение больше не требует развертывания отдельной копии системы. За восемь лет система прошла шесть глобальных обновлений: от MVP до платформы с личным кабинетом агента, API для банков-партнеров, десятками интеграций.
Нужно автоматизировать сложный бизнес-процесс с документами, скорингом и интеграциями? Получите план под ваш продукт!
Получить план
Персональная консультация по проекту
Закажите бесплатную консультацию с основателем Work Solutions и узнайте:
Подойдет ли вашим целям коробочное ПО или требуется индивидуальная разработка
Как будет проходить создание цифрового продукта, а также сроки и бюджеты
Чтобы не беспокоить вас звонками, мы напишем в мессенджер для выбора удобного канала связи
